Богдан Хаустов – о мошенниках компьютерной эры: Ружа Игнатова, Дмитрий Нагута и другие аферисты

Богдан Хаустов

Известный разоблачитель лохотронов, который вывел на чистую воду масштабных мошенников Елену Чекаленко («Альянс-Украина»: https://www.youtube.com/watch?v=oQyZVIBDR_0), Максима Островского (https://www.youtube.com/watch?v=YWLv2KB-osg), и других, в интервью «ОРД» рассказал о новых фишках современных MМMщиков, которые выманивают у украинцев подчас фантастические суммы.

Их рекламой теперь не только обклеены вагоны метро — прославлять финансовые пирамиды не брезгуют солидные экономические издания. На каждом стихийном рынке за полчаса можно наткнуться на несколько лавочек с лже-кредитованием. Время людской беды для них – время грести деньги лопатой, обманывая максимально цинично и жестко. Обнищавший, отчаявшийся народ готов поверить в любую возможность получить заём, но теряет последнее. А накопившие финансовый жирок в погоне за наживой становятся кормильцами таких жуликов, как Ружа Игнатова (о «секте свидетелей ванкоин» мы уже рассказали здесь: http://ord-ua.com/2017/06/06/finansovuyu-piramidu-onecoin-v-ukraine-tyisyachniku-iz-mmm-pomogaet-prodvigat-konsul-kazahstana/?page=1) или «лидер британского инвестфонда» Дмитрий Нагута, которого суд выпустил на волю под залог в 5 млн гривен (хотя он кинул вкладчиков на десятки миллионов долларов).

Об этом пишет ОРД.

В интервью Богдана Хаустова – все секреты этих и других самых модных и раскрученных аферистов. Куда смотрит полиция? На что люди ведутся? И как не дать себя обмануть?

— Сколько в Украине на сегодня лохотронов?

— Я уже со счета сбился. Только в сфере лже-кредитования за последних пару лет насчитал больше 60 юрлиц. И это удручает, т.к. лохотронщики наносят ущерб не только вкладчикам. Они подменяют понятия, навязывают ложные ценности и угрожают среднему классу.

— Вы можете объяснить такой феномен, как долговечность пирамиды «ВанЛайф», которой уже больше 2 лет?  

— Им удалось прокатиться по странам Европы перед тем, как они сосредоточились на СНГ и Азии. Здесь оказалось достаточно много людей, не понимающих в майнинге, не разбирающихся в шифровании и криптовании, IT и т.п., но при этом верящих в чудеса. Не каждый день находится кто-то, кто заявляет о себе «я стану убийцей биткоина» и позиционирует себя создателем новой криптовалюты.  Сейчас повсюду в мире идут расследования, арестовываются их счета, из цивилизованных стран их выгоняют. На Западе пишут, что «доктор Ружа» связана с международной организованной преступностью, с болгарским «Кокаиновым королем» Христофоросом Аманатидисом. В 2012 году была признана виновной в мошенничестве в Германии. Она и ее отец признались в присвоении денег, после чего «доктор Ружа» получила условное наказание. Некоего г-на Бьорна Бьерке компания «ВанЛайф» пыталась нанять для имитации майнинга — всего лишь в 2016 году, спустя 2 года после начала продвижения «новой криптовалюты», и этот человек выступил с разоблачениями…  Шайка сетевиков, бывших Forex-трейдеров, MLMщиков и т.п., решила создать «новую финансовую элиту». Эта шайка ничего не смыслит в криптовалюте, а все что они говорят, переводится как: «Мы просто украдем у тебя коня и золотую цепочку». Используя, да простят меня ромы, цыганский гипноз и приемы НЛП, эти лица пока что отнимают кошельки у украинцев. Но есть поговорка: тараканы боятся света, так что недолго осталось.

Главарь «ВанЛайфа» и автор идеи — Ружа Игнатова.

Мне их лидер Ружа Игнатова напоминает Елену Чекаленко. Не только массовой подменой понятий: «Альянс-Украина» предлагала кредит, но к кредитованию ее деятельность не имела никакого отношения (в 2013-м пострадавший от аферы Андрей Калугин в Донецке взял в заложницы обманувшую его консультантку – прим. ред.), так же как деятельность Игнатовой не имеет отношения к майнингу. У Игнатовой тоже есть благотворительный фонд. А директор «Альянс-Украина» (они же — ЧП «Грандфинресурс») заставляла своих сотрудников ездить по детским домам и фотографироваться с шариками на фоне детей. Это самое гнусное, что у них есть.  А еще они пропагандируют нездоровый культ денег. Где вы видели миллионеров, которые, образно говоря, подтирают задницу деньгами? Я знаком с некоторыми — они не увешивают себя золотом, и их образ жизни, поведение, отношение к себе и окружающим не похожи на повадки руководства этой пирамиды. Обратите внимание на этот стиль России 1990-х годов, хвалебные оды друг другу и Руже Игнатовой, пафос, лицемерие и полное развращение сознания адептов. Они берут пороки, которые могут сидеть внутри вас, и развивают, выдавая их за правильный образ жизни, всего лишь для того, чтобы жаждущие обогащения дали им как можно больше денег и привели других.

— У них там есть смешной Джуха Пархиала — «топ-лидер, который на плохом английском «продвигает философию ванкоин», и, по версии Игнатовой, зарабатывает 4 миллиона евро в месяц. На каждой руке золотые часы, золотые подвески, как у рэпера, трость с черепом, усыпанным стразами. Почему люди с достатком (взнос в эту пирамиду стартует от 5 тыс. евро) верят Джухе?

 

Вот так выглядит Джуха Пархиала, который в скором времени займет свое место в клубе миллиардеров где-то рядом с Цукербергом (если тюрьма не остановит). 

— Например, потому, что Игнатова говорит, что криптовалюты — это очень опасная вещь, и можно стать пособником ИГИЛ, если неправильно ими заниматься. Понимаете, если бы он сказала: «Мы создали цифродоллар», ей бы никто не поверил, но они позарились на святое в программировании, и когда ей говорят: «Так в чем же вы криптовалюта?», она отвечает, что, мол, биткоин децентрализован, а мы будем централизованы, биткоин анонимен, а мы будем открыты. Но ведь это противоречит основным постулатам криптовалют. Бумажные евро не могут превратиться в программный код, но, по словам Джухи, они чудесным образом попадают в компьютер. А на самом деле – деньги вкладчиков тратятся на дорогие вечеринки, и аренду самолетов. Как это сделал еще один соратник Ружи – некто Себастьян Гринвуд.  Желающих сказочно обогатиться он приглашает в «его самолет», который «летит в Колумбию». Со словами: «Вперед, к мечте», этот Себастьян набивает арендованный самолет, как маршрутку, лёнями голубковыми, и обклеивает символикой One coin. Но, если присмотреться к ролику внимательнее, станет ясно, что самолет даже не поднялся в воздух, в ролик вставлена «нарезка» из других видео. Найти данные этого борта не составило труда – они есть в открытом доступе: http://ru.flightaware.com/resources/registration/N770FF

Этот же борт можно найти с другими наклейками: https://www.jetphotos.com/photo/7873713

Ружа Игнатова рассказывала легенду о том, как она думала о том, как бы сделать мир счастливым (накормить 5000 человек 5 хлебами), и тут к ней подошел некий Гринвуд, (который погорел до этого на своей пирамиде), и предложил идти путем сетевого маркетинга. Ружа послушалась, и… Лох начал клевать! Тогда она и решила, что в тот момент, когда у них появится 9 млн. пользователей, ванкоин станет криптовалютой. То есть – несет эта парочка абсолютный бред. Но этот бред позволяет продавать пакеты по цене до 100 тысяч евро. Они рассказывают, что в каждом пакете есть определенное количество т.н. токенов, которые идут на т.н. майнинг… Но вот их тренеры говорят по сути правду: «Пишите посты в интернете о том, что ванкоин — это хорошо, ведите новых адептов, и тогда вы будете получать больше». А по сути никакой криптовалюты ими не производится. Есть популярная игра World of Tanks, там тоже есть виртуальные монетки, которые можно купить за реальные деньги, засунув их в терминал. Но если даже у меня будет сто миллионов денег в World of Tanks, я на них смогу купить только виртуальные игрушки. Ванкоин — игровая монета.

— Но поверившие Игнатовой утверждают, что за ванкоины можно что-то купить.

— Существует 100000 вариантов, как для показухи сделать видимость, будто что-то можно купить на специальном сайте. Был сделана площадка ДиалШейкер — сборная солянка из разных видов деятельности, где по сути ванкоины выступают чем-то вроде скидки. Допустим, вы покупаете автомобиль за 95% стоимости в евро и 5% платите в ванкоинах – что фактически является скидкой в условных единицах. Вообще адепты секты Игнатовой много чего утверждают ради вовлечения новых жертв: например, что у них 3 млн. пользователей. Но я считаю, что там 100 – 200 тыс. чел., а остальное боты, потому что в тех же «блокчейнах» (в кавычках), которые у них есть, можно наплодить ботов и вращать среди них несуществующие деньги. И еще они говорят, что они уже больше чем в 190 странах представлены, но всего в мире стран 195. Майнинг в представлении «доктора Ружи» – это когда они с «топ-лидерами» собираются, и решают: какой же курс ванкоина будет завтра.

— Любая пирамида имеет свойство лопаться – каков ваш прогноз по ванкоину?

— За полгода или год OneCoin может стать популярной криптовалютой в Украине, укрепиться как новация в обществе, даже стать модным, но когда их начнут показывать по телевизору, и даже в самом глухом райцентре будут знать о существовании OneLife – лавочка закроется. Почему? Да потому что ресурс выработается. Игнатова с подхалимами скажут, что проект был гениален, но его уничтожили, чтобы люди не обрели свободу.

См. видео: Когда лопнет пирамида One coin

Ну а пока они процветают, т.к. похожи на тоталитарную секту. У «доктора Ружи» есть «апостолы», которые рассказывают, вот, мол, вы, сирые-убогие, ничего не понимаете, а мы собираемся с Ружей, и он нам передает свое видение. Рядовые адепты One coin отличаются абсолютным отсутствием критического мышления.

— А, может – поняв, что лоханулись, заботятся о поддержании рейтинга, чтобы иметь шанс вернуть потерянные деньги за счет новых обманутых? 

— В «Хеликсе» мне встречались люди, которые говорили: «Это интересная штука, можно попробовать поиграть». Понимали, что это пирамида, но несли деньги как азартные игроки. Срабатывает генератор жадности. Во время местных выборов 2015 меня агитировала за эту пирамиду семья одного из начальников ГФС, мол 700 долларов на ровном месте подняли, готовились на презентацию сходить. Первой волне необходимо сделать выплаты, чтобы были вторая и третья волна. И потому в «Хеликс-Кэпитал» получали выплаты те, кто мог привести больше людей или самые скептики, чтоб здравый смысл отбить напрочь.

Нагута, как и Игнатова, своих приспешников, которые преуспевали в одурачивании новых вкладчиков, награждал вот такими званиями.                                                                                                 

Вот кто такой Дмитрий Нагута? Парень из Хмельницкого — был «сотником» МММ. Где-то в 2012-м бегал по бизнесменам и просил денег на новый проект. Заручившись поддержкой, открыл фиктивные компании. «Британский инвестфонд Helix Capital Investments LTD» в Лондоне не имел даже офиса, но обещал доходность до 500%. Тогда как крупнейшие инвестфонды США и ЕС показывают доходность около 5%. Сделал пару выплат первым вкладчикам за счет вновь прибывших – причем, много молодежи сумел привлечь, которая родилась уже после краха МММ:

Основатель пирамиды «Хеликс-Кэпитал Украина» Дмитрий Нагута называл себя не только лидером «британского инвестфонда Helix», но и племянником Порошенко. 

В суде они с партнерами Романом Феликом и Богданом Воронцовым отрицали, что занимались бизнесом – делали просветительские семинары о сетевом маркетинге, вот и все! Хотя посмотрите любой их рекламный ролик. Вот Фелик рассказывает обратное: все средства «инвестируются в реальный миллионный бизнес». Бизнес, который приносит 240% год – это детские батутные комплексы и бани – на полном серьезе рассказывает:

И это не единственная «лондонская» пирамида – в «Kairos Technologies» (создатель которой некто Артем Гребиннюк) люди тоже по 10-20 тысяч долларов отнесли — им предлагали пассивный доход от ПК, уверяли, что мощность процессора может приносить его хозяину деньги. Предлагали «создать свою планету».

На 2-летии пирамиды в Дубаи организатор аферы предстал в образе шейха, и заявил, что запускает в продажу акции компании.

Вот и Нагута стыдил за нищенского мышление, заманивая с помощью видео «Rolls-Royce и Bentley по Дубаи». Хвастал круизами, демонстрировал как развлекается в Лос-Анджелесе. Сочетал в себе Мавроди с Аделаджей. Обул 250 тыс. украинцев на 50 млн долларов, хотя прокуратура вменила 3 млн. грн. ущерба.

«Легенды» о деятельности ООО «Хеликс-Кэпитал Украина» печатались в солидных изданиях без значка реклама. 

— Но «Хеликс» не имел бы такого успеха, если бы его не рекламировали в серьезных деловых журналах – таких, как «Форбс Украина». Как вы это оцениваете?

— А с недобросовестной рекламой сейчас проблем нет – плати, и все будет.  За «Форбс» реально стыдно. «Хеликс» и в новостных сюжетах региональных телеканалов были. Делается это просто: аренда лучшей в области гостиницы, презентация, СМИ. Рекламщики в Украине вообще без проблем берут рекламу мошенников — будь то бесплатная рекламная газета, площадка типа OLX, AVTORIA или даже телеканал.

 

«Деньги», а также «Корреспондент» и «Форбс Украина» польстились на деньги, которые Нагута платил изданиям за «джинсу». 

Та же Ружа Игнатова засветилась в рекламной статье болгарского «Форбс», но это был маркетинговый трюк, а не интервью. Обложка, выложенная на сайте OneCoin.eu, не соответствует обложке с собственного сайта болгарского «Форбс». Материал был проплаченной рекламой, которую ванкоиновцы распространили в печатном виде на мероприятии в Дубае:

Что касается рекламы с ванкоином — даже каталась какая-то хоккейная команда в Скандинавии с их наклейками покаталась, но сейчас у них реальные неприятности из-за этого. Расследования идут в скандинавских странах, в Индии закрыли 9 офисов, в Венгрии, Великобритании и Казахстане.

    

От традиционного краха пирамиду «Хеликс» чье-то высокое покровительство не спасло. 

— Какие масштабные аферы сейчас процветают в Украине? 

— Есть криптовалютные, страховые пирамиды. Кто просит денег новое программное обеспечение, кто-то предлагает создать «успешный бизнес».  Есть масса вариаций для желающих приобрести автомобиль в рассрочку, или взять кредит под авто. Консультант расскажет о невероятно выгодных условиях, акциях и преимуществах, но машину вы не получите, кредит — тоже. Самые известные кредитные аферы – винницкие ЧП «Солди-М» и ЧП «Интера-С», которые до 2017 года назывались «Проспера-А.В.» и «Реферти». Там, например, такую подают легенду: «Наши машины 2010-2014 годов выпуска, не проданные в автосалоне, и поэтому стоят немного дороже, чем такие же б/у». Подводят к вопросу задатка, страховки или первого взноса, которые и представляют их цель. У аферистов есть «служба безопасности», которая якобы проводит финансовую проверку, а на самом деле стремится разгадать размер «заначки» (сколько денег можно выманить, пока клиент не подозревает о подвохе).Никаких автомобилей, дилерских договоров с автосалонами, заводами-производителями, никаких миллионных счетов для выдачи кредитов под 2-10 % годовых или вообще беспроцентных займов у них нет. Но они просят, например, «финансовую гарантию» в размере от 5 до 15 % желаемой суммы, объясняя, что эти деньги будут включены в тело кредита и это подтверждает вашу платежеспособность. Но по факту вы потом выплачиваете процент с кредита, который никогда не получите, и первый взнос не возвращается тоже.  Обычно после первого взноса человек понимает, что его обманули. А если его убедят платить дальше, то попросят перечислить деньги на страховую компанию «Традо» (которая ранее уже была замечена в активной работе с мошенническими компаниями — «Глобал Альянс», «Сати Плюс», «Славия Люкс», «Шансор», «Финвесткор», программы «Кредит 365», и др.). Таким образом, теперь они отбирают деньги и за консультацию (которую представляют, как 1-й взнос), и за страховку.

   

Фасад офиса в г. Каменское (Днепродзержинск) Там сидит региональный представитель и несколько опытных консультантов. За машинами в этот офис едут со всей Украины. 

Существует целая сеть лжекредитных контор по всей стране, в которых на самом деле предоставляют консультационные услуги (что и указано в их договорах). И консультационный сбор может доходить до 90% стоимости машины (клиент думает, что это задаток). Аферисты изощряются. Стали чаще менять юрлица (консультанты, реклама, директора — те же, но вчера они назывались «Сити-кредит», а сегодня – «Кредит-365»). Мы сейчас занимаемся возвратом денег человеку через суд, это требует 3-4 месяца, а потом пару месяцев апелляции, а фирма работает полгода. Законное решение суда не может быть исполнено, т.к. на месте ликвидированной мошеннической конторы сидит уже новая.  И даже наличие лицензий не спасает от мошенников. Порядочная компания на своей базе может разместить пирамиду или лохотрон. Например, ООО «Сити Оптима» сотрудничает с ПАО «Универсал Банк»: якобы предлагает услуги банка, а на самом деле дурит людей. Еще одна новая особенность — стали отправлять людей в офис подальше от места жительства. Допустим, вы звоните по объявлению, говорите, что живете во Львове, а «за кредитом» посылают в Днепр, чтоб усложнить обращение в полицию в дальнейшем.

 

Скрин одного из многочисленных объявлений, которые заманивают туда дешевыми ценами на “Ходовые” марки авто за 245,3 тыс. грн. (по курсу 8 грн. за доллар).

Консультанты говорят жертве: «Вы не волнуйтесь, у нас нет первоначального взноса — это у кредитных мошенников есть, а у нас — стабилизационный платеж». А могут его называть гарантийным взносом. Их тренируют серьезные психологи, и перед глазами консультанта методичка с готовыми ответами на все вопросы. За год с небольшим одному кидале-консультанту из «Интеры» Ольге Юдиной удалось выманить у людей 1 млн. 17 тысяч – и это только первые взносы. Все задокументировано, тем не менее – и Юдина, и ее фирма продолжают работать в Киеве на Контрактовой.  В офис к Юдиной и ее коллеге Любови Савенко за денежным займом обратилась женщина, которая имела 200 дол. в кошельке. Консультант заглянула в кошелек, увидела эти 200 долл., и тут же предложила: «Чем больше вы нам перечислите, тем больший кредит вам дадут!». Выудила все. А деньги были нужны на химиотерапию, как и заем, за которым пришла женщина. Она сделала заявление в полицию в моем присутствии и в присутствии журналистов программы «Инсайдер» (мы провели совместное расследование). У АТОшника, бойца 15 ОГПБ из Ужгорода легко украли около 6000 грн., и нам удалось и это тоже зафиксировать. Поймали аферистов за руку, передали видео и аудиозаписи в полицию, нам сказали «спасибо», и… афера продолжает процветать.

Профессионал выманивания денег гражданка Юдина прогуливает нажитое обманом в Турции

Даже термин появился — обманулись: «Вас не обманули, вы сами обманулись». То, что консультант должен говорить правду, не учитывается. Никто бы не подписал с ними договор, если бы проникся смыслом.

— А можно ли в принципе понять договор кредитных мошенников не юристу? 

— Были случаи, когда в присутствии юристов подписывались договоры с мошенниками. На то чтобы вникнуть понадобится несколько дней, а вы приходите в офис на 30 минут и вас никто не учил тому, как надо брать кредит. И, как правило, люди верят консультанту. Много договоров аферистов есть в интернете, но они же постоянно изобретают новое: вместо термина «заемщик» появился «контрагент», и другие нюансы, которые еще сильнее путают человека. Такая же история с договорами «Авто Так», «Авто план» и «Авто просто». Это компании, осуществляющие покупки в группах.  Позиционируют себя как автодилеры, представители международной финансовой компании, или нового банка (все зависит от того, кого эти фирмы «обрабатывают»). В 2011 году народный депутат Валерий Крайний, который с связан с «АвтоЗАЗ», внес в проект закона о финуслугах и регулировании финансового рынка маленькую добавочку в виде покупок в группах — их ввели в перечень как финансовую услугу. И это привело к тому, что такие, как «Авто просто», «Филдес Украина» получили лицензии и начали практиковать финансовую пирамиду.

Договоры, которые они навязывают, заведомо невыполнимые и заведомо невыгодные. Выплаты по ним никогда не прекращаются, а создатели пирамиды получают львиную долю денег. Фактически покупка автомобиля через эти фирмы выглядит так: есть 10 групп, желающих купить «Шевроле авео» за 100 тыс. грн., каждый участник платит вступительный платеж по 2 тыс. грн., и продолжает платить дальше, накапливая стоимость. Первым получает машину группа, где собрали больше, но машина остается залогом, и ее «счастливый обладатель» продолжает платить, пока существует группа. И когда машина дорожает, этот член группы должен покупать ее уже за 250 тысяч для другого. И никогда из этой покупки не вырвешься. У меня есть инвалид, у которого машина уже трижды выросла в цене, и он продолжал платить. Обращался и в полицию, и к нардепам, и везде слышит, что это законная деятельность: подписал — тяни лямку.

— Как человеку, не являющемуся финансистом и юристом, который видит рекламу лохотрона в СМИ, не стать его жертвой? Есть какие-то признаки, которые обязательно должны насторожить?  

— 1. Любые кредиты на неадекватных процентах без справки о доходах. 2. Доходность свыше 3 % в месяц и кредит ниже 30 % годовых без справок и поручительства. 3. Предложение стать партнером в успешном бизнесе, без опыта получать пассивный доход, обязанность привлекать новых членов, и все то, где обещают развернуть твою жизнь на 180 градусов – все это должно насторожить. 3. Отсутствие связи между предложеним/услугой и фактическим договором. 4. Если в рекламе нет названия фирмы и она навязчивая — сигнал тревоги.  А вот относительно рекламы трудно дать предостережение: рекламу жуликов тяжело отличить от нормальной, т.к. операторы финансового рынка сами не гнушаются недобросовестной рекламы.

Бесплатная газета «Метро» (Киев) изобилует рекламой кредитных мошенников, здесь они на каждой странице. В кружочке – пример. 

— Даже в РФ введена уголовная ответственность за вовлечение в финансовую пирамиду. А что в нашем законодательстве неправильно?

— Закон о запрете пирамид, который разрабатывался еще по инициативе Азарова, актуален и может применяться к пирамидам 2011-2012 годов. Но до сих пор он так и не попал во второе чтение — о нем вспоминают каждый год после очередного «Хеликс-Кэпитал».

См. видео: Почему люди несут деньги в пирамиды вроде «Хеликс»? 

Вспоминают и тут же забывают: прокуратура говорит, что это гражданско-правовые отношения (идите в суд), а суд заявляет, что классическое мошенничество и посылает в прокуратуру. Покупки в группах тоже недавно собрался запретить «Госфинуслуг», но это пока только намерение.

Беседовала Татьяна Заровная